这不查不知道，一查竟然是九曲十八弯。原来是外甥女的丈夫为了证明自己，更为了博得丈母娘的欢心，宁某决定铤而走险，利用非法手段谋取高额利益。自此案件水落石出。刘明虽然没有受到什么法律的制裁，但他的这件事却给我们提了一个醒。

40万，对有些家庭而言，不过是一件衣服，甚至是一个包包的钱，可是对于大多数的中国家庭而言，要拿出这40万的难度可想而知，如果没有外来的帮扶，普通人除了独自承担生离死别的悲剧别无他法。

可谁也无法想象，在他的名下竟然有一个开户不到1年、日常交易额也只有6万的银行账户，会在某一天突然转入大额资金，并买入139万元的某股票，在3个月后又将其全部抛出，轻松就赚取17万元差价。

刘明,文化水平只是小学1年级毕业，连自己的名字都不会写。穿着破旧的衣服，一张黢黑且瘦弱的脸饱经风霜，沟壑纵横的手掌上甚至还沾着水泥混凝土的残渣，在任何人眼里最热门的小生意有什么套路，这都是一个再普通不过的农民工形象。

农民工在上海做小生意赚钱

2018年12月，夫妻两人以涉嫌内幕交易罪被公安机关抓捕，小宁被判处有期徒刑一年，并且处以了“从业禁止”，小樊也被判处了有期徒刑一年，因为孩子还小的缘故，所以缓刑一年之行，并被判处了三十万的罚金，之前的违法所得也全部退还。

对此，潘经理解释说，这个知情人名单的表格，都是发给当事人自己填写的，因为图省事，所以在后续没有及时的督促到位，这才导致小宁漏报了。

所以潘经理认为小宁虽然参与了一些会谈以及吃饭之类的事情，但并不知道里面的具体细节，甚至就连这次并购到底能不能成功，他都无从得知。

在两公司商谈开会时，小宁都是站在门外没有进去，对于屋里发生的一切应该都不知情，而且等到真正坐下来谈收购价格时，也是股票停盘以后的事了。

李警官随即就找到潘经理了解情况，据潘经理所说，当时他们并没有聊太过细节的东西，没有涉及到什么机密，就是简单聊了几句，双方各自了解一下对方公司的情况。

李警官他们便将侦查的方向，转向了那只股票所属的上市公司上面，通过与有关人员的谈话中，警方知道了在他们第一次商讨收购事宜时，是由证券公司的潘经理带着一个胖胖的助手，最后经确定这个助手就是小宁。

而小宁获得如此重要内幕消息的理由也很简单，因为小宁所在的公司参与了这家上市公司的并购重组项目，这不免让人怀疑他正是在工作时知道了内幕信息，所以才大手笔购入该股。

李警官对小宁所在的公司和那只股票的上市公司进行了调查，很快就发现，这只股票的上市公司的确在并购重组，而小宁正是利用这个时间，在停盘前一天购入了大量该只股票。

这一点立马就引起了警方的警觉，因为对于从不炒股的老百姓来说，低风险的理财是一个很好的选择，而小樊夫妻俩却放弃了多年来一直使用的理财，转而投向了高风险的股票，这一切看起来都十分异常。

虽然她向老徐的账户转了一大笔钱，但她没有任何的炒股经验，名下也没有任何的证券账户，而且作为全职妈妈的她，也没有机会去接触这方面的专业人士。

老徐说，他一直都在农村老家种地，2015年的时候，外甥女突然找到他，将他们一家人都接到了上海旅游，并且给他找了一份工作，这外甥女对自己这么好，他也不好意思拒绝，就直接将自己的身份证给她了。

于是李警官推断，这个账户应该不是由老徐本人控制，那么又是谁操纵了他的账户，并且在股票停牌的前一天精准地购入了139万元的股票呢？

这老徐呢，因为从小家庭贫困，所以只念到小学三年级，就不再读书了，在成年后，便外出四处打工给讨生活，现在已经58岁的他是一家建筑工地的工人。

在听完李警官的话后，老徐瞬间觉得天都要塌了，他勤勤恳恳工作几十年，每月拿到工资第一件事就是交给老婆，一心只想着挣钱养家，是个良好市民，绝不会做这些乱七八糟的事。

在察觉到这一异常情况后，监管部门立即就向市公安局通报此事，他们对于此事感到怀疑，是否有人提前获得了“一手消息”，来谋取利益。

原本这只是普通的一场股市交易，但他特殊的一点就在于买入股票的时间点，刚好就在该股票停盘前一天，突然大量购入该股票，而这个账户之前从未买过这只股票，这就显得格外异常。

据在场的村民回忆，老徐似乎卷入了一起证券内幕交易，在某只股票停盘前一天，大手一挥，迅速买入139万元，在短短3个月内就狂赚17万，化身为当代“股神”。

拥有着富裕生活的高级知识分子，这对年轻夫妻，因为一时的贪念，给金融市场带来严重不良影响，也给自己的人生添上难以抹去的污点。

樊某的谎言更是可笑，她的丈夫让她将200万的资金从风险比较低的理财投资里取出来，转而投进风险比较高的股票市场，她对于背后的原因能毫不知情？

可让人想不到的是，樊某仍然抱着侥幸心理，将所有事情都推给了丈夫宁某，说自己毫不知情，只是按照宁某的安排，取出家里用于理财的200万元，分批用舅舅的账号买入股票，宁某没有告诉她任何其他事情。

这样一来，宁某既能知道公司合并重组的全部内情，也能“证明”自己是“局外人”，并且利用自己得知的信息，通过樊某舅舅的证券交易账户买入股票，坐收渔翁之利。

因此警方继续询问了宁某的其他同事，及上市公司的相关人员，最终确认宁某在那次合并重组事件中，从开始到结束，每一次会议，每一次协商都全程参与了。

因为潘某说的过程中经常含糊其辞，像是有意遮盖某些细节，让警方觉得宁某在这件事中参与得并不多，并且对于合并重组的最终结果并不知情。

据潘某所说，他认为宁某只是在前期参与了三四次的喝茶和会议，没有全程参与，并且宁某参与的那几次也没有涉及到太多的细节，只是前期的接洽。

推测可以这样推测，这种推测成立的可能性也极高，但是办案总得讲究证据，所以九支队民警当下最重要的任务就是到证券公司那里找到确凿的证据。

警方了解到26岁的樊某是个海归，前两年刚从英国留学回国无人售货机加盟哪家好，在国内结婚并且刚刚生下孩子，目前是一名全职家庭主妇，家庭经济条件优渥。

警方向老徐表明了来意，并且问他是否了解这件事，老徐表示什么也不知道，自己在工地上做维修工作，因为工作内容比较轻松，所以一年才六七万的收入，根本拿不出一百多万来。

并且上海证券监管部门发现该账户在买入股票时，没有一次性买入，而是分几笔买入，这也就意味着每笔买入的金额不高，一般而言不容易引起监管部门的注意。

尤其合并重组之后，公司在股市复牌，这样的利好消息一定能让股价上涨，所以在这样的公司停牌前买入，到复牌时卖出，那一定是稳赚不赔的。

到了2015年底，该账户突然在一天之内，买入一家即将并购重组的上市公司高达139万元人民币的股票，并且购买后第二天一万本金能做什么小生意，该上市公司的股票便停牌了。

在2015年底到2016年3月之间，老徐名下的账户在某个准备并购重组的上市公司股票停牌前一天，突击买入其股票139万元，随后在其复牌之后抛出，稳赚17万元。

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